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Unsere Leistungen

Planung nach Maß – wie geht das?

Die Auswahl der richtigen Versicherungsprodukte erfolgt anbieterübergreifend aus einer vielschichtigen Produktpalette. Experten für verschiedene Sparten und der Einsatz moderner Analysemethoden und -software helfen dabei, die optimalen Produkte für Sie zusammen zu stellen.

In Zeiten niedriger Geldmarktzinsen wird es zunehmend notwendig, Vermögen oder "freigewordene" Gelder in Sachwerten zu investieren. Diese müssen mit höheren Renditen jedoch nicht risikoreicher angelegt sein als herkömmliche Geldwertanlagen.

Wir sind kontinuierlich für Sie da und stehen Ihnen beratend zur Seite. Es ist uns wichtig, dass Ihr persönliches Versorgungskonzept Sie bis ins hohe Alter erfolgreich begleitet.

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Unsere Serviceleistungen

Formular für Versorgungsaufwendungen
  • Wir nehmen die relevanten Finanzdaten auf und führen einen Vorsorgecheck durch.
  • Wir beraten Sie umfassend auf der Grundlage dieses Vorsorgechecks. Gemeinsam erarbeiten wir eine Vorsorge- und Vermögensstrategie, mit der Sie einerseits Ihre Haushaltskosten senken und anderseits den Versicherungsschutz verbessern können.
  • Wir ordnen Ihre persönlichen Finanzunterlagen, wenn dies erforderlich sein sollte.
  • Wir vertreten Sie gegenüber den jeweiligen Versicherern, übernehmen für Sie den notwendigen Schriftwechsel und begleiten Sie bei der Schadensregulierung.
  • Wir unterstützen Sie beim Umgang mit Verträgen und achten auf die Einhaltung wichtiger Termine.

Unsere Informationsleistungen richten sich nach den aktuell bestehenden gesetzlichen Bestimmungen.

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Beratung und Vorsorgeplanung für den privaten Haushalt

Der private Haushalt ist die kleinste wirtschaftliche Einheit. Er funktioniert wie jedes Unternehmen: mit Einnahmen und Ausgaben. Sie kennen das: täglich müssen Sie kalkulieren und die anfallenden Kosten im Auge behalten. Einerseits wollen Sie die Dinge des täglichen Lebens finanzieren und andererseits sich und Ihre Familie langfristig absichern. Da kommt schon einiges zusammen: Altersvorsorge, Berufsunfähigkeitsversicherung, private Haftpflicht …
All das kostet regelmäßig Geld. Vielleicht kostet es aber auch zu viel Geld!

Überlegen Sie: wann haben Sie zuletzt Ihre Vorsorgeaufwendungen von einem Fachmann überprüfen und anpassen lassen? Einem Experten, der Sie unabhängig berät, objektiv Angebote vergleicht und Ihnen zeigt, wo Sie bares Geld sparen können? Einem, der mit Ihnen die Frage klärt, wo Sie in Niedrigzinsphasen Ihr Geld kurz- und mittelfristig rentabel anlegen können ohne Angst haben zu müssen, dass Ihr Geld womöglich verloren ist?

Unsere Aufgabe ist es, private Haushalte in wirtschaftlichen Fragen umfassend zu beraten.
Unser Ziel ist, langfristig Ihre Haushaltsausgaben zu senken und die Leistungen zu optimieren, so dass Sie unterm Strich mehr Geld im Portemonnaie haben.

Durch die sinnvolle Optimierung der Vorsorgeaufwendungen und die regelmäßige Überprüfung durch unser Team stehen einem privaten Haushalt durchschnittlich 300,00 bis 600,00 Euro mehr im Jahr zur freien Verfügung.

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Beratung zur privaten Altersvorsorge

Haben Sie schon einmal darüber nachgedacht, ob Ihre Rente später überhaupt ausreichen wird, um Ihnen einen gewissen Lebensstandard im Alter zu sichern?

Tatsächlich ist es bereits heute so, dass Ihnen alles selbst überlassen wird, was über eine einfache Grundversorgung hinausgeht. Die Frage ist nun: können Sie damit wirklich Ihren Ruhestand genießen oder müssen Sie in Zukunft jeden Cent umdrehen? Diese Frage werden wir Ihnen ganz individuell beantworten und zusammen mit Ihnen Lösungsansätze besprechen.

Der Staat hat 2005 mit dem Alterseinkünftegesetz Möglichkeiten geschaffen, Sie mit staatlich geförderten Sparformen bei der Altersvorsorge zu unterstützen. Ob Riester- oder Rürup-Rente, Sparplan oder Steuerersparnis – wir erläutern Ihnen die Vorteile der verschiedenen Förderungen und erarbeiten gemeinsam mit Ihnen einen individuellen Vorsorgeplan. Und zwar so, dass er zu Ihrer persönlichen Lebenssituation passt. Nicht nur heute, sondern auch morgen. Darum legen wir Wert auf eine umfassende Betreuung. Eine Betreuung, die sowohl geänderte Gesetzeslagen (z.B. Rente mit 63) als auch neue Lebensumstände berücksichtigt. Wir erarbeiten zusammen mit Ihnen und Ihrem Arbeitgeber eine passende Lösung im Rahmen des Betriebsrentenstärkungsgesetzes.

Hinzu kommt, dass viele Investitionsmodelle, die sich auch für die private Altersvorsorge eignen, derzeit eine wechselhafte Entwicklung durchlaufen. Unsere Aufgabe ist es, diese Entwicklungen für Sie im Auge zu behalten. Fakt ist, dass über 90% der Bundesbürger gern mehr Geld investieren oder anlegen würden. Sie wünschen sich jedoch rentable Produktlösungen, die Sicherheit versprechen und sie nicht ein halbes Leben lang binden.
Wir bieten derartige Produktlösungen und beraten Sie gern zu diesem Thema.

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Beratung zu Vorsorge und Absicherung für Unternehmer und Existenzgründer

Auf eigenen Füßen stehen ist eine tolle Sache. Sie wissen, wofür Sie arbeiten und Sie treffen Entscheidungen selbst. Dies gilt aber auch für die Absicherung betrieblicher Risiken und natürlich – ganz wichtig – Ihrer eigenen Arbeitskraft. Die Frage nach der richtigen Krankenkasse ist dabei nur der erste Schritt. Was ist, wenn Ihnen etwas Unvorhergesehenes zustößt und Sie nicht mehr in Ihrem Beruf arbeiten können? Natürlich wünscht man sich das nicht.
Im Ernstfall ist es jedoch unschätzbar wertvoll, rechtzeitig darüber nachgedacht und vorgesorgt zu haben.

Folgende Fragen besprechen wir mit Ihnen:

  • Welche betrieblichen Absicherungen sind in Ihrem Fall notwendig und sinnvoll?
  • Welche privaten Absicherungen sind Ihnen wichtig?
  • Wie wird die Einkommenssicherung gewährleistet?

Wir beraten Sie unabhängig hinsichtlich Kosten und Nutzen und empfehlen Ihnen anhand individueller Auswahlkriterien passende Versicherungsprodukte. Wichtig ist ein optimales Preis- /Leistungsverhältnis unter Berücksichtigung Ihrer ganz persönlichen Wünsche und Ziele.

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Beratung zu Sachwertanlagen

Sie kennen klassische Anlageformen wie Aktienfonds, offene oder geschlossene Fonds oder auch die private Rentenversicherung. Wie gut sich diese Investitionen entwickeln, können Sie zu Beginn noch nicht wissen. Es hängt von der Wirtschaftssituation ab. Ist sie gut, geht Ihr Fondssparplan auf. Ist sie es nicht, müssen Sie Wertverluste in Kauf nehmen.

Die derzeitige Wirtschaftssituation in Europa – wo Rettungssparpläne für ganze Länder geschmiedet werden – ist geprägt von dem Wunsch, sicherer zu investieren. Zum Beispiel in Sachwertanlagen. Dies sind unter anderem Rohstoffe wie Edelmetalle, aber auch Immobilien, Dinge mit greifbarem Wert.
Die Investition in Sachwertanlagen bietet Ihnen nicht nur hohe Sicherheit, sondern auch eine überdurchschnittliche Rendite. Hinzu kommt eine hohe Flexibilität bei Laufzeit und Kapital- und/oder Rateneinsatz. Haben Sie schon einmal über eine Immobilie als Anlageobjekt zur Kapitalbildung nachgedacht? Viele tun das nicht in dem Irrglauben, ihr Budget wäre sowieso nicht ausreichend. Das stimmt so nicht: Sie können bereits auf der Grundlage eines ganz normalen Einkommens attraktive Renditen und Steuervorteile erreichen.

Unsere Makler stehen Ihnen vor Ort zur Verfügung, informieren Sie umfassend zum Thema Sachwertanlagen und beantworten Ihnen gern alle Fragen dazu.

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Vermittlung von Baufinanzierungen und Krediten

Der eine träumt von den eigenen vier Wänden, ein anderer hat eine besondere Anschaffung ins Auge gefasst. Worum es auch geht, immer steht die Frage der Finanzierung im Raum. Und damit die Frage, ob und wie man solche Träume möglich machen kann. Das Team der HelHas-Finanz GmbH hilft Ihnen bei der Umsetzung. Wir arbeiten mit einer Vielzahl an Bankinstitutionen zusammen. Wir wählen mit Ihnen gemeinsam die für Sie interessantesten Konditionen aus, beraten Sie dazu und helfen Ihnen dabei, Ihre Finanzierung auf sicherem Fundament aufzubauen.

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Unsere Beratungen und notwendige Informationen sind für Sie mit keinerlei Kosten verbunden.

Sprechen Sie mit uns.
Auf der Kontaktseite finden Sie unsere Ansprechpartner. Sie können natürlich auch das Kontaktformular nutzen.

Wir freuen uns darauf, Sie persönlich kennen zu lernen.

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